“從業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展人民幣10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)。”“客戶(hù)單筆或者日累計(jì)金額人民幣10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定在交易發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。”近日，中國(guó)人民銀行發(fā)布《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》（下稱(chēng)《辦法》），明確提出上述要求。

       貴金屬交易存在交易金額大、現(xiàn)金交易比例高等特點(diǎn)，國(guó)際社會(huì)普遍將其視為洗錢(qián)和恐怖融資高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。上述《辦法》自2025年8月1日起正式施行，旨在通過(guò)建立系統(tǒng)化監(jiān)管框架，防范貴金屬與寶石交易領(lǐng)域的洗錢(qián)及恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。